每經(jīng)記者｜王硯丹    每經(jīng)編輯｜肖芮冬    

11月28日，由《每日經(jīng)濟(jì)新聞》主辦的“2025資本市場(chǎng)高質(zhì)量發(fā)展論壇”在成都落下帷幕。針對(duì)財(cái)富管理行業(yè)普惠化落地與差異化競(jìng)爭(zhēng)突圍等議題，西部證券黨委委員、副總經(jīng)理殷濤分享了公司的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)與行業(yè)思考，從數(shù)字化運(yùn)營(yíng)、服務(wù)模式創(chuàng)新及協(xié)同體系構(gòu)建等方面展開(kāi)闡述。

西部證券黨委委員、副總經(jīng)理 殷濤

AI賦能三路徑：數(shù)據(jù)、工具、陪伴支撐普惠理財(cái)落地

殷濤表示，西部證券在AI賦能財(cái)富管理領(lǐng)域，主要圍繞精細(xì)化、數(shù)字化、普惠化三大方向推進(jìn)數(shù)字化運(yùn)營(yíng)，助力普通投資者高效把握權(quán)益市場(chǎng)機(jī)遇，具體通過(guò)三方面實(shí)踐展開(kāi)：

一是構(gòu)建數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)的數(shù)字運(yùn)營(yíng)閉環(huán)。公司自研“慧眼識(shí)金”智能運(yùn)營(yíng)平臺(tái)，整合客戶(hù)交易、風(fēng)險(xiǎn)偏好等多維度數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，實(shí)施實(shí)時(shí)跟蹤并及時(shí)優(yōu)化相關(guān)策略，為后續(xù)資產(chǎn)配置提供策略建議與工具支撐。

二是創(chuàng)新西部證券“點(diǎn)將臺(tái)”服務(wù)模式打破供需壁壘。針對(duì)行業(yè)“客戶(hù)多、投顧少”的痛點(diǎn)，通過(guò)點(diǎn)將臺(tái)平臺(tái)將投資者、投顧與專(zhuān)家三者有機(jī)結(jié)合，改變以往投顧服務(wù)多集中于部分客群的局面，讓普通投資者在服務(wù)的及時(shí)性、有效性與專(zhuān)業(yè)性上均得以較好的實(shí)現(xiàn)。

三是依托智能工具打造普惠交易生態(tài)。構(gòu)建從投資者決策到交易的多鏈條服務(wù)體系，將智能策略、量化交易等以往多見(jiàn)于機(jī)構(gòu)或中高凈值客戶(hù)的工具向適合的普通投資者。尤其在ETF領(lǐng)域，通過(guò)網(wǎng)格策略為代表的策略工具產(chǎn)品體系，為投資者提供智慧交易策略與靈活盯市交易服務(wù)。截至2025年6月，公司ETF規(guī)模增長(zhǎng)60%，金融權(quán)益產(chǎn)品保有量規(guī)模增長(zhǎng)近36%，均與合適的工具、合適的策略的普及化覆蓋密切相關(guān)。

此外，公司還通過(guò)“暖心陪伴”構(gòu)建投教服務(wù)矩陣：依托國(guó)家級(jí)投教基地，將總部生產(chǎn)的投教內(nèi)容一鍵觸達(dá)100多家分支機(jī)構(gòu)，同時(shí)在App端打造ETF專(zhuān)區(qū)，豐富知識(shí)與活動(dòng)資源，助力投資者提升投資認(rèn)知。殷濤強(qiáng)調(diào)，通過(guò)“數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)+智能陪伴+暖心服務(wù)”，最終目標(biāo)是讓每一位投資者找到適合自己的參與路徑，實(shí)現(xiàn)財(cái)富管理的普惠性與共贏。

差異化破局：以“協(xié)同為主業(yè)”構(gòu)建“研—投—顧”體系

面對(duì)銀行、基金公司、第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)加碼布局財(cái)富管理的激烈競(jìng)爭(zhēng)，殷濤提出“協(xié)同是主業(yè)”的發(fā)展理念，通過(guò)構(gòu)建“研—投—顧”一體化體系打造差異化優(yōu)勢(shì)：

在研究端，結(jié)合研究所及權(quán)益、衍生品、資管、財(cái)富等部門(mén)優(yōu)勢(shì)，聚焦宏觀策略與大類(lèi)資產(chǎn)配置研究，為產(chǎn)品篩選、貨架管理及資產(chǎn)配置提供建議支撐，在投資端，打造總部專(zhuān)業(yè)化投資能力矩陣，生產(chǎn)多樣化產(chǎn)品，并將專(zhuān)業(yè)服務(wù)轉(zhuǎn)化為客戶(hù)可感知的體驗(yàn)；在顧問(wèn)端，聚焦線(xiàn)上線(xiàn)下雙平臺(tái)場(chǎng)景化服務(wù)?？偛客额櫾跐M(mǎn)足合規(guī)的前提下協(xié)同相關(guān)部門(mén)構(gòu)建客戶(hù)專(zhuān)業(yè)服務(wù)能力。

同時(shí)，在協(xié)同基礎(chǔ)上打造財(cái)富管理品牌，如“優(yōu)選30”“智選50”“E選50”等產(chǎn)品，打造差異化產(chǎn)品體系，充分發(fā)揮券商牌照優(yōu)勢(shì)，推出適配投資者需求的特色產(chǎn)品。進(jìn)一步強(qiáng)化差異化經(jīng)營(yíng)的能力。西部證券始終堅(jiān)持：以專(zhuān)業(yè)筑根基，以服務(wù)暖人心，才能在財(cái)富轉(zhuǎn)型中走出一條屬于自己的高質(zhì)量發(fā)展之路。

封面圖片來(lái)源：每日經(jīng)濟(jì)新聞